Comment optimiser votre investissement avec un portefeuille ETF : partages d'expériences et conseils ?
Commentaires (10)
Chewbacca74 - Moi, je suis assez fan de suivre les indices MSCI World et Emerging Markets pour la base, après j'affine avec des ETF sectoriels si je sens un truc particulier. Faut quand même pas se prendre pour Warren Buffet hein !
Ishtar - L'approche de Chewbacca74 est classique, et elle a fait ses preuves. Diversifier avec un ETF Monde et un ETF Marchés Émergents, c'est une fondation solide. Après, vouloir "sentir" un secteur, c'est là que ça devient plus spéculatif, et potentiellement plus risqué. Il faut être honnête avec soi-même sur ses compétences en analyse sectorielle. Est-ce qu'on a vraiment un avantage informationnel ? Ou est-ce qu'on est juste influencé par le bruit ambiant ? Personnellement, je pense qu'il y a une voie médiane intéressante, qui consiste à utiliser des ETF factoriels. Au lieu de parier sur un secteur en particulier, on parie sur des *facteurs* de performance éprouvés, comme la valeur, la qualité, le momentum ou la faible volatilité. Il y a des études académiques solides qui montrent que ces facteurs ont tendance à surperformer le marché sur le long terme, avec des cycles bien sûr. Après, il faut comprendre qu'on est plus dans une optique passive "améliorée" que dans du stock-picking pur et dur. En parlant de diversification, j'ai trouvé un article intéressant sur la construction de portefeuilles "lazy" avec des ETF : investing-lazy.com/lazy-portfolio-etf. C'est l'idée de simplifier au maximum son allocation, en utilisant un nombre limité d'ETF bien diversifiés. Certains de ces portefeuilles ont des performances remarquables sur le long terme, avec une volatilité relativement faible. Par contre, attention aux frais cachés de certains ETF, ça peut gruger la performance à la longue. DataCue23, quand tu dis que tu revois ta répartition, tu as déjà une idée des changements que tu veux apporter ? Quels sont tes objectifs et ton horizon de placement ? Ça peut aider à affiner les conseils. Et concernant les outils d'analyse, est-ce que tu cherches quelque chose de simple pour le suivi de performance, ou plutôt des outils plus avancés pour l'analyse fondamentale ?
Mona Lisa - C'est pertinent de parler de frais, c'est le nerf de la guerre ! Pour compléter, Ishtar, et pour tous ceux qui débutent, je trouve cette vidéo pas mal pour avoir une vue d'ensemble des ETF disponibles sur PEA et quelques conseils :
Bien sûr, chacun doit faire ses propres recherches, mais ça peut éviter certains pièges au début.
CollectionAddict19 - Hello, DataCue23, En tant que collectionneur (de cartes postales, surtout vintage 😜), je comprends le besoin d'optimiser ! Pour l'analyse, perso, j'utilise Finary pour le suivi global de mes investissements. C'est visuel et ça me permet de voir facilement comment se comporte mon portefeuille ETF dans le temps. Et comme disait Ishtar, les frais, c'est hyper important ! Regarde bien le TER (Total Expense Ratio) de chaque ETF avant d'investir. Même un petit pourcentage peut faire une grosse différence sur le long terme. 🤔
Clair et précis, nickel ! 👍 👍
DataCue23 - Merci pour toutes ces infos et vos conseils, ça m'aide à y voir plus clair ! 👍💡
Je rejoins l'avis général sur l'importance des frais, et le TER en particulier. C'est fou comme on peut vite se faire gruger sans s'en rendre compte. Surtout avec la capitalisation, les petits pourcentages, ça finit par faire des sommes importantes sur le long terme. DataCue23, contente que ça t'aide. Je me demandais si tu avais envisagé les ETF profilés ? J'ai lu un truc l'autre jour, ça pourrait te correspondre si tu veux quelque chose d'assez simple. L'idée, c'est que tu as une allocation d'éjà faite, en fonction de ton profil de risque. Plus besoin de te prendre la tête à choisir toi-même la répartition entre actions et obligations, ou les secteurs à privilégier. C'est prêt à l'emploi. Evidemment, faut quand même bien regarder la composition de l'ETF et vérifier que ça correspond à ce que tu recherches. J'ai fait quelques simulations avec des données récentes, et j'ai remarqué que certains ETF profilés "prudent" ont un TER moyen autour de 0,25%, alors que les ETF "dynamiques" peuvent monter jusqu'à 0,40%. C'est un écart non négligeable, surtout si on vise un horizon de placement de 20 ou 30 ans. Après, il faut voir si la performance justifie les frais supplémentaires. Un truc à ne pas négliger, c'est le rééquilibrage automatique. Les ETF profilés le font en général, mais c'est toujours bon de vérifier. Dans tous les cas, c'est bien de diversifier, que ce soit avec des ETF classiques ou profilés. Ca permet de lisser le risque et d'éviter de mettre tous ses oeufs dans le même panier, comme on dit.
C'est vrai que l'histoire du rééquilibrage automatique, c'est un confort non négligeable. Moi qui suis maniaque avec mes collections de cartes postales, j'imagine assez bien le truc : tout est bien rangé, classé, et remis en ordre périodiquement ! 😄 Bref. Sinon, pour revenir au sujet, les ETF profilés, c'est une piste intéressante pour ceux qui veulent pas se prendre la tête, comme dit Mona Lisa. Mais faut quand même faire ses devoirs avant de se lancer, hein.
Bon, après avoir potassé vos retours et fait quelques simulations, j'ai finalement opté pour une combinaison d'ETF Monde et d'un ETF axé sur les small caps. L'idée, c'est d'avoir une base solide tout en boostant un peu le potentiel de croissance. J'ai aussi jeté un œil aux ETF factoriels, mais pour l'instant, je préfère rester sur quelque chose de plus simple. Merci encore pour vos éclaircissements !
DataCue23, je pense que c'est une bonne approche de combiner un ETF Monde avec un ETF Small Caps. Tu profites de la stabilité des grandes capitalisations tout en dynamisant ton portefeuille avec le potentiel de croissance des petites entreprises. Pour optimiser davantage, tu pourrais regarder les indices de Small Caps qui intègrent des critères de rentabilité ou de faible endettement. Par exemple, l'indice MSCI World Small Cap Value Weighted pourrait être une option intéressante. Il pondère les entreprises en fonction de leur valorisation, ce qui peut améliorer le rendement à long terme. Assure-toi juste de bien comprendre la composition de l'ETF et les frais associés. Et n'hésite pas à diversifier ton portefeuille avec d'autres classes d'actifs, comme les obligations ou l'immobilier, pour réduire le risque global. Bon investissement !
Salut à tous, Je lance ce fil pour qu'on discute des meilleures stratégies pour tirer le meilleur parti d'un portefeuille ETF. 🤔 Je suis curieux de savoir comment vous structurez vos allocations, les secteurs que vous privilégiez, et les critères que vous utilisez pour sélectionner vos ETF. Perso, je suis en train de revoir ma répartition actuelle et j'aimerais bien avoir des retours d'expérience. Des conseils sur les outils d'analyse ou les plateformes particulièrement utiles seraient top aussi ! 📈 A vos claviers ! ✍️